何谓风控？

风控，即风险控制，是银行为防范欺诈、洗钱等风险而采取的一系列措施。当银行发现用户存在可疑交易行为时，可能会触发风控，冻结或限制该用户的账户。

银行卡玩虚拟币被风控的原因

银行卡玩虚拟币容易被风控，主要有以下几个原因：

高风险交易：虚拟币交易被视为高风险活动，容易被银行系统识别为可疑交易。

大额交易：虚拟币往往价格波动较大，大额交易容易引起银行注意。

频繁交易：频繁的虚拟币交易也会被银行视为可疑行为，尤其是在夜间或周末等非正常交易时间段。

境外交易：许多虚拟币交易平台在境外，使用银行卡进行境外交易也容易触发风控。

风控后如何应对？

银行卡玩虚拟币被风控后，可以采取以下措施：

联系银行：及时联系银行客服，说明情况并提供相关凭证，证明自己的交易行为合法合规。

提交资料：银行可能会要求用户提交身份证、护照、交易记录等资料，以核实用户的身份和交易合法性。

配合调查：银行会对用户的交易行为进行调查，用户需要配合提供信息和证据。

关闭虚假账户：如果用户被发现有开设虚假账户或从事洗钱等非法活动，银行会立刻冻结账户并报警处理。

调整交易行为：为了避免再次触发风控，用户需要调整自己的交易行为，减少大额交易、频繁交易等可疑行为。

预防风控措施

为了避免银行卡玩虚拟币被风控，用户可以采取以下预防措施：

选择正规平台：选择有资质、信誉好的虚拟币交易平台。

使用安全的设备和网络：避免在公共场所或不安全的网络环境下进行交易。

谨慎填写信息：在交易平台填写个人信息时，要确保准确无误，与银行卡信息一致。

遵守交易规则：严格遵守交易平台的交易规则和风控政策。

保持良好记录：保留所有交易记录，以备证明交易合法性。

温馨提示：虚拟币交易存在一定风险，在参与交易前，请充分了解相关知识，谨慎投资。